Score Patrimoine est une société indépendante de Conseil en stratégie patrimoniale dédiée à des clients disposant d’un patrimoine privé ou professionnel.
Sa mission consiste à accompagner ses clients dans la gestion de leur patrimoine en leur apportant des solutions juridiques, fiscales, et financières grâce aux différentes compétences de ses experts. La société s’entoure de professionnels de la gestion de patrimoine qu’ils soient notaires, avocats, experts-comptables, conseils financiers, commissaires-priseurs, sélectionnés en fonction de critères objectifs et qualitatifs.
Le conseil en gestion de patrimoine ne se limite pas à proposer des contrats d’assurance vie et une gestion financière mais englobe la totalité du patrimoine.
Il vise à intégrer également les aspects juridiques et fiscaux de la détention d’un patrimoine : impôt sur le revenu, IFI, transmission, protection du conjoint, régimes matrimoniaux...
La mission de Score Patrimoine s’apparente au concept de Family Office tel qu’il est défini dans son acception large. Traditionnellement, les services de Family Office sont réputés ne s’adresser qu’aux familles dotées d’un patrimoine très important. Or valoriser son patrimoine et préserver l’entente familiale sont deux objectifs recherchés par tous les détenteurs de patrimoine, quelle que soit l’importance de celui-ci.
Score Patrimoine a donc vocation à donner à ses clients des prestations qualifiées de Family Office puisque son objectif est d’améliorer le score global du patrimoine :
- en s’intéressant à l’optimisation de la fiscalité directe (IR, IFI) ou indirecte (donation, succession),
- en structurant le patrimoine,
- en gérant en toute transparence le patrimoine détenu par ses clients.
Pour renforcer son intégrité et son indépendance, Score Patrimoine a toujours été totalement transparente dans ses modalités de rémunération. Ses clients reçoivent systématiquement une proposition de mission de conseil dans laquelle sont indiqués le montant des honoraires et le montant des rémunérations versées par les compagnies d’assurance, les gestionnaires d’OPCVM et de SICAV et de manière générale l’ensemble des partenaires avec lesquels travaille Score Patrimoine.
Le client doit s’assurer qu’un conseil est totalement indépendant, il est donc normal qu’il connaisse nos modalités de rémunération, seul gage d’un conseil efficace et impartial.
La réglementation de notre métier est de plus en plus rigoureuse ce qui ne fait qu’accroître notre crédibilité ; loin d’être un frein elle est pour nous le gage de notre compétence.
